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2021生财有道 如何能让钱生钱
 
http://www.tyueo.com  发布时间:2021-01-04 09:06  来源:北京青年报
 
 

  刚刚过去的2020年,对很多个人投资者来说,既是收获颇丰的一年,也是跌宕起伏的一年。年初疫情后开市的大跌让人心惊胆战,此后市场却一片长虹,甚至出现数只10倍股;一直沉寂低调的基金变得炙手可热,至少70多只基金都翻了倍;银行理财收益虽一路下滑,但投资者心里不慌,赚个踏实和心安。

  在全新展开的2021年,我们如何继续挖掘10倍牛股,如何寻找爆款基金,如何让钱在银行里也能更好生钱?

  生财有道·股票

  2020年跑出5只“10倍股” 2021年怎样去牵“牛鼻子”

  据北京青年报记者统计,截至最后一个交易日收盘,2020年A股至少诞生了5只“10倍股”。如果剔除3只次新股,A股诞生了2只“10倍股”,分别是斯达半导(1501%)和英科医疗(1481%)。立昂微(2347%)、万泰生物(2203%)和康泰医学(1070%)分别是2020年发行的次新股,其涨幅均是与其发行价比较。那么,2021年怎么找到这类“10倍股”,这些大牛股在什么行业,都有哪些“牛脾气”,怎样牵到“牛鼻子”呢?

  后备军团可能来自消费、科技行业

  截至2020年12月30日涨幅统计,2020年涨幅前20只股票涨幅超4倍,410只股票翻倍,1000多只股票跑赢大盘。而涨幅板前20只票,16只是新股,如果不是打新中奖者,要在4150多只股票中筛选出4只10倍股,可算是千分之一的概率了。

  A股每一年都有“10倍股”。如果用125只“10年10倍股”为样本,可以发现它们具有4个共同特征,这也是它们的“牛脾气”:时代背景、好业绩、小市值、高ROE。

  10倍股需要有最好的时代基因,以往的数据是怎样的呢?统计显示,自2015年以来,A股10年内最高涨幅达到10倍的个股,一共有732只,其中属于消费、科技板块的个股合计397只,占比达到54%。而2019年和2020年两大板块贡献10倍股的占比超过76%。

  美股方面,10年10倍股共有131只,消费、科技板块贡献93只,占比71%。市场认为A股消费、科技行业的“10倍股”占比,正在慢慢靠拢美股。美股市场在用过去10年帮市场“划重点”,2021年可能70%同样会来自消费、科技板块。

  2021年,根据“十四五”规划,5G、芯片、新能源、人工智能等行业,都有可能成为10倍大牛股的后备军团。

  大牛股最看重的还是盈利

  数据显示,120只大牛股近5年净利复合增速中位数接近32%,A股整体增速中位数不足15%。

  在美股中,2020年以来的“10倍股”,近5年净利复合增速为20%。所以,2021年10倍股的净利润增速达到20%。

  公司的本质是盈利,盈利越好,预期越高,市场资金越容易追捧。

  另有数据显示,2020年的10年10倍股,在5年前市值中位数超过200亿元,远超过5年前A股市值中位数,后者仅为78亿元。

  A股市场的马太效应更加强烈,成长型龙头股更容易上涨。所以,下一个10倍股的市值应该为200亿至500亿元的“小而美”公司。

  另外还有一个重要指标是净资产收益率(即ROE),这些大牛股的ROE平均值为18.43%。巧合的是,这刚好是巴菲特评价优秀公司的“分水岭”。

  换句话说,想买到10倍股,找到连续3年ROE>15%的公司,成功率会高一倍。(记者 刘慎良)

  生财有道·基金

  “最牛基金经理”收益超1.6倍 2021年是否可以继续买入?

  基金行业2020年继续上演了规模和业绩双丰收行情。截至目前,2020年新发行的基金募集规模已经突破3万亿元,创出历史新高。

  据天天基金网数据统计,截至2020年12月30日收盘,公募基金市场的主动权益基金中,年内回报率超100%的产品高达80多只。目前赵诣管理的农银汇理工业4.0以162.24%收益率居混合型基金冠军,也是主动权益类基金的业绩冠军。

  冠军基金收益率超1.6倍

  截至2020年12月30日,农银汇理基金旗下还有3只权益基金年内收益率超130%,分别是:农银汇理新能源主题基金,2020年以来实现累计回报率161.96%,目前在所有主动权益基金中收益率排名第二;农银汇理研究精选基金,2020年以来累计回报率达152.42%,在所有主动权益基金中收益率排名第三;农银汇理海棠三年定开基金,2020年以来累计回报率135.89%,在所有主动权益基金中收益率排名第四。

  162.24%是公募基金历史上第四高的冠军基金收益,创近五年冠军基金收益率新高,已经逼近2015年冠军基金易方达新兴成长171.78%的收益率。2016年-2019年,主动权益冠军基金的收益率分别为92.1%、56.6%、9.87%、121.69%。

  总体而言,2020年公募基金表现要好于主流指数。Wind数据显示,截至12月25日,权益基金整体获得32.85%的收益,主动权益基金的收益率达到34.38%,普通股票型和偏股混合型基金的收益率分别为45.76%和39.45%;55只基金业绩翻倍。

  数据显示,从权益基金整体表现来看,在纳入统计的6187只基金中(各类型分开计算),大概有225只基金出现亏损,占比仅3.6%,而且出现亏损的权益基金大多数亏损幅度在10%以内。

  另外,工银瑞信中小盘成长、诺德价值优势、诺德周期策略等多只基金收益率也超过120%,位居混合型基金业绩排行榜前列。

  绩优基金经理2021年还能大赚吗?

  最牛基金经理都买了啥股票?从冠军基金的重仓股表现看,前十大成分股分别是宁德时代、应流股份、振华科技、通威股份、隆基股份、赣锋锂业、璞泰来、新宙邦、新泉股份、天赐材料。宁德时代为赵诣管理的农银汇理工业4.0的第一大重仓股,持股比例为7.96%。

  据统计,2020年业绩前十基金的重仓股侧重于科技领域,其中,新能源、光伏、电子等行业的配置比例均较高。

  中国银河证券基金研究中心的统计显示,截至2020年三季度末,公募基金持有A股市值合计3.87万亿元,占两市流通总市值的6.75%,公募基金持有A股流通市值占比时隔7年重回6%之上。

  前海开源基金首席经济学家杨德龙表示,随着房住不炒的政策逐步加强,居民储蓄将选择买入基金或直接开户入市,A股市场将会迎来更多的增量资金。2020年爆款基金频频出现,表明居民储蓄正在通过基金进入资本市场。

  最牛基金经理的基金2021年是否可以继续买入?对此,一位公募基金经理表示,2020年那些前排绩优的基金重仓股大都是在新能源、光伏、白酒消费等领域,这些股票涨幅过大,市场分歧正在发生,板块将面临高位震荡。2021年市场的风格是否继续延续还不好说,明星基金经理的业绩代表过去,投资还是需要前瞻性。

  杨德龙也认为,虽然当前牛市格局已经确立,但是分化特征会延续,好股票和差股票将继续表现出天壤之别。文/本报记者 朱开云

  生财有道·银行理财

  存款利率可货比三家 大资金可考虑大额存单

  存款是公认最安全的理财产品。由于我国存款利率已经市场化,各家银行的利率不尽相同。不同的银行在同等条件下,利率差异也可能较大,一般规模越大的银行利率越低,但也存在个体差异,需要仔细比较。如果资金达到20万以上,就可以考虑大额存单。大额存单的利率会明显高于普通定存。临近岁末,不少银行上调了大额存单利率。多家国有银行3年期的大额存单利率可以达到近4%,部分城商行上调后的利率可超过4%。除了最安全的存款,银行理财产品也是稳健投资者的必选。

  需要注意的是,随着资管新规的逐步落地,保本型的理财产品正逐渐退出舞台,不保本的净值型产品越来越多。因此,投资者在挑选银行理财产品时,也要考虑自己的风险承受能力,选择合适的产品。

  此外,业内人士还提醒投资者,今后,应该越来越重视净值型理财产品。在资管新规的“督促”下,超过20万亿的银行理财市场,在整个2020年都在进行着一场由固定保本型向净值浮动型转变的变革。净值型产品虽然绝对发行规模不大,但是不少产品年化收益率已达到5.5%左右。普益标准研究员王伟指出,预计今年银行理财产品收益率整体会处于震荡态势。虽然预计央行流动性收紧会带来资金利率的回升,但是考虑到银行理财净值化转型步入深水区,不合规老产品整改加速,资管新规关于产品期限匹配的要求使得银行仍难以配置高收益的非标资产,而通过配置权益资产增厚收益更加考验银行理财的投研能力。因而预计银行理财收益仍会在低位徘徊。

  业内人士建议投资者在投资理财中需要始终牢记风险自担的原则,结合自身的风险偏好、流动性安排、投资期限等选择契合自身需求的产品,同时,投资者也要了解产品、了解市场。总之不管钱生钱的诱惑有多大,还是要以“有道”为基础,咱都要牢记那句话,投资有风险,理财需谨慎。

 
 
 
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